{"id":699,"date":"2023-03-29T11:05:05","date_gmt":"2023-03-29T09:05:05","guid":{"rendered":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/?p=699"},"modified":"2024-10-18T12:27:29","modified_gmt":"2024-10-18T10:27:29","slug":"aml-smernice","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/?p=699","title":{"rendered":"AML SM\u011aRNICE"},"content":{"rendered":"\n

spole\u010dnosti Simple Coin s.r.o.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

I\u010cO: 01516558, se s\u00eddlem Bubene\u010dsk\u00e1 184\/1, Dejvice, 160 00 Praha 6,<\/p>\n\n\n\n

zapsan\u00e9 v obchodn\u00edm rejst\u0159\u00edku veden\u00e9m u M\u011bstsk\u00e9ho soudu v Praze, odd\u00edl C, vlo\u017eka 207798<\/p>\n\n\n\n

proti legalizaci v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti a financov\u00e1n\u00ed terorismu<\/strong><\/p>\n\n\n\n

I. Definice<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
  1. \u201eSm\u011brnice<\/strong>\u201c je tato sm\u011brnice proti legalizaci v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti a financov\u00e1n\u00ed terorismu, kter\u00e1 je ned\u00edlnou sou\u010d\u00e1st\u00ed Podm\u00ednek.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
    1. \u201ePodm\u00ednky<\/strong>\u201c jsou v\u0161eobecn\u00e9 obchodn\u00ed podm\u00ednky, kter\u00e9 upravuj\u00ed na\u0161e a Va\u0161e pr\u00e1va a povinnosti v r\u00e1mci obchodov\u00e1n\u00ed s Digit\u00e1ln\u00ed m\u011bnou.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
      1. \u201eSmlouva<\/strong>\u201c je smlouva o n\u00e1kupu nebo prodeji Digit\u00e1ln\u00ed m\u011bny podle na\u0161eho aktu\u00e1ln\u00edho kurzu, kterou jsme spolu uzav\u0159eli prost\u0159ednictv\u00edm na\u0161ich webov\u00fdch str\u00e1nek https:\/\/client.simplecoin.eu\/<\/strong><\/a>.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
        1. \u201eSm\u011bna<\/strong>\u201c je n\u00e1kup a\/nebo prodej Digit\u00e1ln\u00ed m\u011bny uskute\u010dn\u011bn\u00fd na z\u00e1klad\u011b Smlouvy.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
          1. \u201eAMLZ<\/strong>\u201c je z\u00e1kon \u010d. 253\/2008 Sb., o n\u011bkter\u00fdch opat\u0159en\u00edch proti legalizaci v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti a financov\u00e1n\u00ed terorismu, v platn\u00e9m zn\u011bn\u00ed.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
            1. \u201e\u00da\u0159ad<\/strong>\u201c je Finan\u010dn\u00ed analytick\u00fd \u00fa\u0159ad se s\u00eddlem Washingtonova 1621\/11, 11000 Praha 1.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

              II. Identifikace <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
              1. Dle AMLZ jsme povinnou osobou, kter\u00e9 AMLZ ukl\u00e1d\u00e1 prov\u00e1d\u011bt opat\u0159en\u00ed proti legalizaci v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti a financov\u00e1n\u00ed terorismu. V tomto r\u00e1mci prov\u00e1d\u00edme identifikaci, p\u0159\u00edpadn\u011b kontrolu na\u0161ich klient\u016f v souladu s podm\u00ednkami AMLZ.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                1. Identifikaci provedeme zejm\u00e9na:
                  1. je-li z\u0159ejm\u00e9, \u017ee hodnota Sm\u011bny p\u0159ekro\u010d\u00ed \u010d\u00e1stku 200 EUR za obdob\u00ed 10 po sob\u011b jdouc\u00edch dn\u00ed; <\/li>
                  2. jde-li o podez\u0159el\u00fd obchod; nebo <\/li>
                  3. jde-li o vznik obchodn\u00edho vztahu. <\/li><\/ol><\/li><\/ol>\n\n\n\n
                    1. P\u0159ekro\u010den\u00ed limitu 200 EUR: Pro \u00fa\u010dely posouzen\u00ed, zda bylo dosa\u017eeno limitu 200 EUR, s\u010d\u00edt\u00e1me hodnoty Sm\u011bn realizovan\u00fdch v obdob\u00ed deseti po sob\u011b jdouc\u00edch dn\u00ed p\u0159\u00edslu\u0161n\u00fdm klientem nebo prost\u0159ednictv\u00edm p\u0159\u00edslu\u0161n\u00e9 e-mailov\u00e9 adresy. <\/li><\/ol>\n\n\n\n
                      1. Podez\u0159el\u00fd obchod: Podez\u0159el\u00fdm obchodem se rozum\u00ed obchod uskute\u010dn\u011bn\u00fd za okolnost\u00ed vyvol\u00e1vaj\u00edc\u00edch podez\u0159en\u00ed ze snahy o legalizaci v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti nebo podez\u0159en\u00ed, \u017ee v obchodu u\u017eit\u00e9 prost\u0159edky jsou ur\u010deny k financov\u00e1n\u00ed terorismu, nebo \u017ee obchod jinak souvis\u00ed nebo je spojen s financov\u00e1n\u00edm terorismu, anebo jin\u00e1 skute\u010dnost, kter\u00e1 by mohla takov\u00e9mu podez\u0159en\u00ed nasv\u011bd\u010dovat. Obchod se pova\u017euje za podez\u0159el\u00fd v\u017edy, pokud se klient odm\u00edtne podrobit kontrole.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                        1. Identifikaci provedeme t\u00edmto zp\u016fsobem:
                          1. jste-li fyzickou osobou, zaznamen\u00e1me a ov\u011b\u0159\u00edme z Va\u0161eho pr\u016fkazu toto\u017enosti:
                            1. identifika\u010dn\u00ed \u00fadaje,<\/li>
                            2. druh a \u010d\u00edslo pr\u016fkazu toto\u017enosti, <\/li>
                            3. st\u00e1t, pop\u0159\u00edpad\u011b org\u00e1n, kter\u00fd jej vydal, a <\/li>
                            4. dobu jeho platnosti; <\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol>\n\n\n\n

                              a sou\u010dasn\u011b ov\u011b\u0159\u00edme na z\u00e1klad\u011b Va\u0161\u00ed ID selfie shodu Va\u0161\u00ed podoby s vyobrazen\u00edm v pr\u016fkazu toto\u017enosti;<\/p>\n\n\n\n

                              1. jste-li pr\u00e1vnickou osobou, zaznamen\u00e1me a ov\u011b\u0159\u00edme Va\u0161e identifika\u010dn\u00ed \u00fadaje z dokladu o existenci pr\u00e1vnick\u00e9 osoby a d\u00e1le provedeme identifikaci fyzick\u00e9 osoby, kter\u00e1 V\u00e1s v dan\u00e9m p\u0159\u00edpad\u011b zastupuje; je-li Va\u0161\u00edm statut\u00e1rn\u00edm org\u00e1nem, jeho \u010dlenem nebo ovl\u00e1daj\u00edc\u00ed osobou jin\u00e1 pr\u00e1vnick\u00e1 osoba, zaznamen\u00e1me i jej\u00ed identifika\u010dn\u00ed \u00fadaje.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                1. V r\u00e1mci identifikace zji\u0161\u0165ujeme a zaznamen\u00e1v\u00e1me tak\u00e9 to, zda nejste politicky exponovanou osobou nebo zda nejste osobou, v\u016f\u010di n\u00ed\u017e \u010cesk\u00e1 republika uplat\u0148uje mezin\u00e1rodn\u00ed sankce podle z\u00e1kona o prov\u00e1d\u011bn\u00ed mezin\u00e1rodn\u00edch sankc\u00ed.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                  1. P\u0159i dal\u0161\u00edch Sm\u011bn\u00e1ch ji\u017e pouze ov\u011b\u0159ujeme toto\u017enost fyzick\u00fdch osob (jednaj\u00edc\u00edch sv\u00fdm jm\u00e9nem nebo zastupuj\u00edc\u00edch pr\u00e1vnickou osobu).<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                    1. V dob\u011b trv\u00e1n\u00ed Smlouvy nebo p\u0159i dal\u0161\u00edch Sm\u011bn\u00e1ch kontrolujeme platnost a \u00faplnost Va\u0161ich identifika\u010dn\u00edch \u00fadaj\u016f.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                      1. Na m\u00edsto proveden\u00ed identifikace V\u00e1s m\u016f\u017eeme po\u017e\u00e1dat o zaji\u0161t\u011bn\u00ed identifikace not\u00e1\u0159em nebo kontaktn\u00edm m\u00edstem ve\u0159ejn\u00e9 spr\u00e1vy, anebo p\u0159evz\u00edt identifikaci provedenou \u00fav\u011brovou nebo finan\u010dn\u00ed instituc\u00ed v souvislosti se vznikem obchodn\u00edho vztahu.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

                                        III. Kontrola <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
                                        1. Kontrolu provedeme zejm\u00e9na:
                                          1. p\u0159ed uskute\u010dn\u011bn\u00edm obchodu mimo obchodn\u00ed vztah nejpozd\u011bji v dob\u011b, kdy je z\u0159ejm\u00e9, \u017ee Sm\u011bna dos\u00e1hne hodnoty 10.000 EUR nebo vy\u0161\u0161\u00ed za obdob\u00ed 30 po sob\u011b jdouc\u00edch dn\u00ed; <\/li>
                                          2. jde-li o podez\u0159el\u00fd obchod; <\/li>
                                          3. p\u0159i vzniku obchodn\u00edho vztahu, a to p\u0159ed uskute\u010dn\u011bn\u00edm obchodu; a<\/li>
                                          4. v dob\u011b trv\u00e1n\u00ed obchodn\u00edho vztahu.<\/li><\/ol><\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                            1. Kontrola zahrnuje:
                                              1. z\u00edsk\u00e1n\u00ed informac\u00ed o \u00fa\u010delu a zam\u00fd\u0161len\u00e9 povaze obchodu nebo obchodn\u00edho vztahu; <\/li>
                                              2. zji\u0161\u0165ov\u00e1n\u00ed vlastnick\u00e9 a \u0159\u00edd\u00edc\u00ed struktury klienta a jeho skute\u010dn\u00e9ho majitele, pokud je klientem pr\u00e1vnick\u00e1 osoba, a p\u0159ijet\u00ed opat\u0159en\u00ed ke zji\u0161t\u011bn\u00ed a ov\u011b\u0159en\u00ed toto\u017enosti skute\u010dn\u00e9ho majitele; <\/li>
                                              3. pr\u016fb\u011b\u017en\u00e9 sledov\u00e1n\u00ed obchodn\u00edho vztahu, v\u010detn\u011b p\u0159ezkoum\u00e1v\u00e1n\u00ed obchod\u016f prov\u00e1d\u011bn\u00fdch v pr\u016fb\u011bhu dan\u00e9ho vztahu; <\/li>
                                              4. p\u0159ezkoum\u00e1v\u00e1n\u00ed zdroj\u016f pen\u011b\u017en\u00edch prost\u0159edk\u016f nebo jin\u00e9ho majetku, kter\u00e9ho se obchod nebo obchodn\u00ed vztah t\u00fdk\u00e1.<\/li><\/ol><\/li><\/ol>\n\n\n\n

                                                IV. Spole\u010dn\u00e1 ustanoven\u00ed <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
                                                1. Na z\u00e1klad\u011b hodnocen\u00ed rizik m\u016f\u017eeme limity pro proveden\u00ed identifikace a kontroly kdykoli m\u011bnit, p\u0159\u00edpadn\u011b zav\u00e9st nov\u00e9 limity pro jednotliv\u00e9 druhy Sm\u011bn.<\/li>
                                                2. V p\u0159\u00edpad\u011b, \u017ee na z\u00e1klad\u011b hodnocen\u00ed rizik p\u0159edstavuje klient, obchod nebo obchodn\u00ed vztah zv\u00fd\u0161en\u00e9 riziko legalizace v\u00fdnos\u016f z trestn\u00e9 \u010dinnosti nebo financov\u00e1n\u00ed terorismu, prov\u00e1d\u00edme v rozsahu AMLZ zes\u00edlenou identifikaci a kontrolu klienta.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

                                                  V. Povinnosti klienta a n\u00e1sledky jejich poru\u0161en\u00ed<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
                                                  1. Va\u0161\u00ed povinnost\u00ed je poskytnout n\u00e1m informace, kter\u00e9 jsou k proveden\u00ed identifikace a kontroly nezbytn\u00e9, v\u010detn\u011b p\u0159edlo\u017een\u00ed p\u0159\u00edslu\u0161n\u00fdch doklad\u016f, a ve\u0161kerou sou\u010dinnost nezbytnou ke spln\u011bn\u00ed povinnost\u00ed vypl\u00fdvaj\u00edc\u00edch z AMLZ. Podrobnosti ohledn\u011b poskytov\u00e1n\u00ed informac\u00ed a doklad\u016f jsou upraveny v \u010dl. IV. Podm\u00ednek.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                                    1. Nepodroben\u00ed se identifikaci \u010di kontrole nebo neposkytnut\u00ed pot\u0159ebn\u00e9 sou\u010dinnost z Va\u0161\u00ed strany bude m\u00edt za n\u00e1sledek odm\u00edtnut\u00ed proveden\u00ed Sm\u011bny anebo ukon\u010den\u00ed Smlouvy.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                                      1. Podez\u0159el\u00e9 obchody jsme povinni ozn\u00e1mit bez zbyte\u010dn\u00e9ho odkladu \u00da\u0159adu, kter\u00fd pak rozhodne o dal\u0161\u00edch opat\u0159en\u00edch.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                                        1. V p\u0159\u00edpad\u011b podez\u0159el\u00e9ho obchodu m\u016f\u017ee b\u00fdt tak vy\u0159\u00edzen\u00ed Va\u0161\u00ed objedn\u00e1vky odlo\u017eeno, nebo m\u016f\u017ee doj\u00edt k zaji\u0161t\u011bn\u00ed Va\u0161eho majetku, a to v souladu s rozhodnut\u00edm \u00da\u0159adu.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

                                                          VI. Z\u00e1v\u011bre\u010dn\u00e1 ustanoven\u00ed<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
                                                          1. Tato Sm\u011brnice je ned\u00edlnou sou\u010d\u00e1st\u00ed Podm\u00ednek a m\u016f\u017eeme ji kdykoli jednostrann\u011b m\u011bnit \u010di dopl\u0148ovat.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
                                                            1. Potvrzen\u00edm souhlasu s Podm\u00ednkami potvrzujete, \u017ee jste se d\u016fkladn\u011b sezn\u00e1mili, pln\u011b jim porozum\u011bli, bez v\u00fdhrad je p\u0159ij\u00edm\u00e1te a budete je dodr\u017eovat.<\/li><\/ol>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                                                              40<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[19,27],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/699"}],"collection":[{"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=699"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/699\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1278,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/699\/revisions\/1278"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=699"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=699"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/wp.simplecoin.eu\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=699"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}